Berlin
Money Laundering Reporting Officer (MLRO) - Germany (m/f/d)
externe stelle · quelle: Personio XML-Feed · zuletzt geprüft 20.10.2026
der job in 20 sekunden
Money Laundering Reporting Officer (MLRO) - Germany (m/f/d) · Senior
Du bist als Geldwäschebeauftragte:r für Deutschland zuständig und vertrittst zugleich die deutsche Niederlassung gegenüber Aufsichtsbehörden. Du meldest Verdachtsfälle an die FIU, verantwortest lokale AML-Prozesse mit Fokus auf KMU-Kunden und beobachtest regulatorische Entwicklungen. Die Stelle sitzt im Berliner Büro.
Wen sucht Vivid Money wirklich?
Gesucht wird eine Person mit mindestens fünf Jahren praktischer AML-/Compliance-Erfahrung, die Verdachtsmeldungen und Behördenkontakt kennt und in Hochrisikosituationen eigenständig entscheidet. Fließend Deutsch und Englisch sind nötig.
Kernaufgaben
- 01Verdachtsmeldungen (SAR/STR) an die FIU rechtzeitig und vollständig einreichen
- 02Lokale AML-Prozesse für Onboarding und Monitoring verantworten, Fokus KMU
- 03Komplexe oder risikoreiche Fälle eskalieren, bewerten und entscheiden
- 04Deutsche Niederlassung gegenüber Behörden vertreten (Korrespondenz, Prüfungen)
- 05Regulatorische Entwicklungen in DE und EU beobachten und Umsetzung koordinieren
Was du mitbringen solltest
Gefordert
- AML
- SAR/STR-Reporting
- Deutsches Geldwäscherecht
- Finanzregulierung
Sprachen
- Deutsch · C1
- Englisch · C1
Rollenprofil
Compliance, Geldwäsche- & Betrugsprävention · Recht, Compliance & Risiko
aus dem Stellentitel
- Rechtsgebiete
- Aufsichts- & Regulierungsrecht
- Internationalität
- international (mehrere Länder)
- Umfeld
- Rechtsabteilung (Inhouse)
Worauf es bei der Erfahrung ankommt
- Wunsch: mindestens 5 Jahre Erfahrung in Recht und Compliance mit RegTech, Compliance & GRCGenau diese Spezialisierung
„At least 5 years of hands-on AML/compliance experience“
- Wunsch: mindestens 5 Jahre Erfahrung in Recht und Compliance mit RegTech, Compliance & GRCGenau diese Spezialisierung
„At least 5 years of hands-on AML/compliance experience, including handling real customer cases, escalations and suspicious activity reporting.“
Software & Produkt
- Payments & Zahlungsverkehrbestätigt
- RegTech, Compliance & GRCbestätigt
- Core Banking & Banking-Plattformenaus Firmenkontext abgeleitet
- Buchhaltung, Controlling & Spend-Managementaus Firmenkontext abgeleitet
- Trading, Brokerage & Wealth-Techaus Firmenkontext abgeleitet
Welches Produkt die Stelle betrifft, ist nicht eindeutig belegt. (unbekannt)
- arbeitsmodell
- Vor Ort
- gehalt
- nicht angegeben
- erfahrung
- ab 5 Jahren
- level
- Senior
Auch interessant für
- · Geldwäschebeauftragte aus Banken oder Zahlungsinstituten
- · AML-Compliance-Spezialist:innen mit FIU-Erfahrung
- · Compliance-Manager:innen aus anderen regulierten Fintechs
Nicht angegeben
- Gehalt
- konkretes Produkt
- Anstellungsart
belege aus der stellenanzeige anzeigen
- Verdachtsmeldungen (SAR/STR) an die FIU rechtzeitig und vollständig einreichen
„Report suspicious activities (SAR/STR) to the local FIU and ensure timely, accurate and complete submissions.“
- Lokale AML-Prozesse für Onboarding und Monitoring verantworten, Fokus KMU
„Own and maintain local AML processes for onboarding and ongoing monitoring, ensuring they are applied consistently and effectively - with a particular focus on SME clients.“
- Komplexe oder risikoreiche Fälle eskalieren, bewerten und entscheiden
„Escalate, assess and decide on complex or high-risk cases.“
- Deutsche Niederlassung gegenüber Behörden vertreten (Korrespondenz, Prüfungen)
„Represent the German branch to competent authorities - regulatory correspondence, supervisory visits, audits.“
- Regulatorische Entwicklungen in DE und EU beobachten und Umsetzung koordinieren
„Monitor regulatory developments in Germany and the EU, assess impact and coordinate implementation with Group teams.“
- Pflicht: AML
„At least 5 years of hands-on AML/compliance experience“
- Pflicht: SAR/STR-Reporting
„Proven experience with SAR/STR reporting and interaction with FIUs or regulators.“
- Pflicht: Deutsches Geldwäscherecht
„Solid working knowledge of German AML and financial regulation.“
- Pflicht: Finanzregulierung
„Solid working knowledge of German AML and financial regulation.“
- Rechtsgebiete: Aufsichts- & Regulierungsrecht
„Solid working knowledge of German AML and financial regulation.“
- Internationalität: international (mehrere Länder)
„Collaborate closely with Group Compliance to ensure alignment with group standards, policies and risk appetite.“
- Umfeld: Rechtsabteilung (Inhouse)
„running Vivid's German branch from a regulatory standpoint“
aufgaben
Berufsfelder
- Compliance & Risiko
anforderungen
Fähigkeiten
- AML
- SAR/STR-Reporting
- Deutsches Geldwäscherecht
- Finanzregulierung
originalanzeige
Die vollständige Beschreibung findest du in der Originalanzeige. Oben siehst du unsere eigene Analyse der Stelle.
woran arbeitet Vivid Money?
Vivid Money ist ein 2019 in Berlin gegründetes europäisches Fintech, das Geschäftskonten, Firmenkarten, Ausgabenmanagement und Treasury-Angebote für KMU, Start-ups und Selbstständige anbietet. Die Plattform wird in Luxemburg (CSSF) und den Niederlanden (AFM) reguliert.
Produkte
Geschäftskonten und IBANs
Firmenkonten mit mehreren deutschen IBANs, SEPA-Instant-Überweisungen, SWIFT und Währungstausch.
Firmenkarten
Physische und virtuelle Karten mit individuellen Limits, Händlerregeln und Cashback.
Budgets, Zahlungsfreigaben und Buchhaltung
Ausgabenmanagement mit Budgets, mehrstufigen Freigaben, Belegerfassung per App und DATEV-Export.
- Geschäftsmodell
- Softwarehersteller (eigenes Produkt)
- Bereitstellung
- SaaS / Cloud
- Zielkund:innen
- KMUStart-upsSelbstständigeVereinePersonengesellschaften
- Branchen der Kund:innen
- FintechBanking
Softwaredomänen
- Core Banking & Banking-Plattformenbestätigt
- Payments & Zahlungsverkehrbestätigt
- Buchhaltung, Controlling & Spend-Managementbestätigt
- Trading, Brokerage & Wealth-Techbestätigt